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銀行開戶重點監(jiān)控這十種行為

發(fā)布日期：2023-07-18 12:12:07 點擊數(shù)：0

小編就來為大家講講銀行開戶時哪些行為銀行會重點監(jiān)控。
　　
　　1?經(jīng)營地址為托管地址
　　
　　有些地區(qū)為了引進招商，允許沒有辦公地點的創(chuàng)業(yè)者，先使用虛擬的托管地址注冊。注意了！如果長期使用托管地址，將會被重點監(jiān)控。
　　
　　2?注冊地址不存在或虛構(gòu)經(jīng)營場所
　　
　　《中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》規(guī)定，銀行須審慎核實對公賬戶開戶的每項信息，特別是對注冊地址不存在或虛構(gòu)經(jīng)營場所的單位，銀行不得為其開立賬戶。
　　
　　3?一名多戶；一址多照；注冊資本很低，均未實繳
　　
　　同一自然人為多家公司的法定代表人；同一地址，注冊多家公司，且注冊資本都不高，注均未實繳。
　　
　　雖然沒有明文規(guī)定，同一自然人不能注冊多家公司，但同一自然人開立多家公司，公司又申請多個對公賬戶，這將是銀行重點排查對象。
　　
　　4?同一個公司集中開立多個賬戶
　　
　　公司開戶集中在同一時間段，且在同一地區(qū)各家銀行開立多個對公賬戶。
　　
　　5?異地戶籍法人
　　
　　企業(yè)法人、負責人或代理人屬于異地戶口，且長期不在此地居住企業(yè)法人、負責人或代理人屬于異地或偏遠農(nóng)村戶口，無居住證、無社保等。
　　
　　6?企業(yè)法人年齡明顯偏大或偏小
　　
　　現(xiàn)在很多企業(yè)老板都不愿自己當法人，找人掛名（一般會找年齡偏大的人），認為這樣做，即使公司有問題也與自己無關(guān)。我只能說，這樣想,你就大錯特錯了，對于此種情況銀行會列入重點監(jiān)控對象。
　　
　　7?單位失聯(lián)，無法聯(lián)系
　　
　　賬戶異常或常規(guī)排查時，無法聯(lián)系到法人、負責人或代理人等。
　　
　　8?資金交易異常
　　
　　頻繁大額交易、公轉(zhuǎn)私交易、夜間交易；存在可疑交易；網(wǎng)銀交易限額要求高，明顯與生產(chǎn)經(jīng)營、注冊資本等不相符。
　　
　　如：企業(yè)長期零申報、無業(yè)務(wù)，卻每月搞出上百萬的銀行流水。
　　
　　9?長期不對賬；對賬不符；不配合對賬
　　
　　《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第33條規(guī)定，銀行應(yīng)建立企業(yè)客戶的賬務(wù)核對機制，對賬頻率不應(yīng)低于每季度一次，如果企業(yè)超過對賬時間未回復(fù)、對賬結(jié)果不一致或不配合對賬要求，銀行有權(quán)采取措施限制賬戶交易措施以降低銀行風險。
　　
　　10?公司被列入“嚴重違法失信企業(yè)名單”
　　
　　根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》規(guī)定，銀行一旦發(fā)現(xiàn)企業(yè)嚴重違法，須在3個月內(nèi)暫停該企業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)。

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